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金融产品转让撮合系统

方案概要

继苏宁、阿里等互联网平台推出理财产品可提前变现功能后,商业银行也准备打破固定期限理财产品流动性差的局限,这是市场的一种需求,合理改善固定期限理财产品的流动性,也将成为一种新趋势。为提高银行理财产品的流动性,各家银行都在不断探索,不断创新,以期让理财产品里的这个钱“做加速运动”,更好的服务客户,增加客户的体验。

金融产品转让撮合系统是为银行提高金融资产的流动性打造的一套业务处理及信息管理系统。系统中的金融资产可以是银行理财产品、贵金属、大额存单,甚至是各类代理类产品等;为客户提供安全、方便、快捷的有关金融产品转让交易方面的服务,不仅可获取可观的中间业务收入,还可为银行提供培植优秀的客户群体,形成新的利润增长点。

综上所述,建立一个支持各类金融资产转让的业务处理及信息管理的转让撮合系统是银行当前的一项紧要任务。

主要应用

金证金融产品转让撮合系统实现产品市场管理、渠道对接、客户管理、风险控制、费用处理、交易管理等功能,对接行内理财产品销售系统等业务系统与核心账务系统,渠道端对接网银和手机银行。转让产品可支持行内理财产品、贵金属、个人大额存单、基金专户、券商资产管理计划、信托产品等;同时,系统实现适销评审准入,具备一定的风险管控机制。

构建基于互联网为载体的平台,投资者可实现7*24小时、T+0交易,为客户提供便捷的产品转让服务,增加中间收入,并盘活客户资金,吸收行外的客户,增加客户的粘合度,最大程度实现财富的增值。

市场管理:实现对外围市场的统一管理,记录相应的业务类型、市场名称、市场清算时间、市场是否允许交易等基本信息。

产品管理:实现对产品的统一管理,产品信息可分为两类:产品基本信息,从外围市场同步,转让撮合系统仅用于展示;产品转让相关信息,由系统进行维护。

客户管理:包括客户信息查询、折扣率管理、转让功能开通等。

委托挂单:转让功能后,客户可以在渠道端委托买入和委托卖出。

撮合成交:对委托卖出、买入的挂单进行撮合,撮合成功后并进行资金划转和份额过户。

清算对账:日终清算时,系统与核心系统生成的资金流水文件进行账务对账;取到各市场生成的份额对账文件,与系统流水进行份额对账;并根据对账结果生成相关的报表。

方案优势

高度的开放性和可扩展性

系统具备高度的开放性,通过建立一套标准的市场接入机制,以对接不同产品。

完善的风险管理机制

系统采取全面的风险管理措施,包括用户认证、价格偏离度管理和差错处理机制,保障了平台上各类产品和交易的安全性。

转让形式多样化

支持金融产品的全部转让或部分转让;支持固定价格挂单、价格区间挂单,也可凭口令码定向转给指定的投资者;支持多次转让。

自动撮合成交处理

系统自动根据设置的成交匹配处理的时间间隔,发起成交匹配处理,按时间优先和份额优先的方式进行。

分市场清算处理

系统支持清算步骤单页面全局全程监控,支持分市场的并行清算。

平台化多层架构体系

数据库层、应用服务器KCBP、通讯中间件KCXP和客户端。通讯层、应用层、数据库层全部支持群集部署,通讯中间件KXCP可以实现多级级联,形成N层结构

强大的交易通信网关

可以提供良好的外部接口,支持各种外围交易系统接入、银行业务系统接入及其它代理业务系统接入等。

采用内存清算技术

批量的读取清算数据,在应用服务器的内存中进行清算,批量提交清算结果。

适用性、伸缩性强

可适应不同规模的金融机构,可支持硬件设备的横向扩展。

提供个性化服务

可以按照客户的需求设计构建不同的产品,满足个性化的需求。

客户案例

兴业银行

随着零售业务的不断发展,创新产品频出,监管不断对业务提出更多更高的要求,为使系统能够在功能需求、客户服务精细化、系统扩展性、风险管理等方面全面满足银行业务发展的需求和监管部门的要求,兴业银行委托金证于2014年开展涵盖开放式基金、券商集合产品和信托计划产品代理销售、管理、查询和报表的综合服务系统平台建设,系统建成上线后,优化了业务办理流程,提升了业务管理精细化程度,提高了其业务竞争力。

金证为兴业银行零售客户提高金融产品流动性而建设的一套业务处理及信息管理系统,实现金融产品可转让交易,有利降低银行的流动性风险,上线至今的总成交量已超过10亿元。

 

联系方式

客服热线:0755-83172999

客服热线:jzservice@szkingdom.com

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