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基金代销系统

方案概要

 

随着居民理财观念的变化,基金、股票、银行理财产品等金融资产在居民资产组合中占据更高的比例。最新数据统计显示,开放式基金已经成为广大居民中仅次于储蓄存款的第二大家庭资产。作为终端渠道的银行,在理财产品销售方面占据了先天的优势,其庞大的客户数量为其它金融机构所觊觎。银行充分认识到了这一点,向其它金融机构频频抛出绣球,做起了许多投资理财产品的代理销售。开放式基金在热销的同时,银行代理的其它理财产品例如证券集合理财、信托、保险、外汇、黄金、国债乃至银行自身发行的人民币/外币理财产品也受到众多不同客户群的追捧。

面对银行对基金代销业务的迫切需求,亟需建立一个全行集中统一,功能齐全,技术先进的基金代销系统。金证公司在充分吸收国内外基金、理财业务特色基础上,秉承当今业界数据集中、交易集中的思想,强调以客户为中心的理念,为银行构建一个高起点、高应用、高扩展、高服务的基金代销系统。

 

主要应用

 

金证基金代销系统实现银行基金代销交易前中后台一体化及会计核算清算处理,涵盖公共管理、销售流程管理、交易处理、中台风险管理、后台核算、综合查询等多项功能。系统具备良好的扩展功能,能够结合渠道特色和交易产品创新的需求,快速丰富和完善。系统的建设将为客户提供安全、方便、快捷的优质服务,以适应开放式基金市场发展的需要,达到提供培植优秀客户群体,形成新的业务增长点的目标。

产品管理:产品信息分模块进行录入,通过引导式的界面进行操作,完成市场所有基金产品信息的统一管理;

销售管理:按照监管机构“销售适用性”原则进行设置,确保销售模式规范;

登记清算:可按客户具体制度实现分步清算和一键式清算,快速完成净值导入、交易处理、主机对账、TA对账、数据同步及数据归档等登记清算功能;

统计查询:系统具备强大的查询引擎和可配置的报表模块,可根据银行客户具体要求进行配置,全面满足银行理财业务统计分析需求;

客户管理:可为客户提供多维度的服务,包括信息查询、积分管理和风险控制等;

用户管理:通过角色和用户二层级模式的权限管理实现多业务职能的交叉复用;

绩效考核:通过对规则的设置实现对理财经理、销售机构的绩效考核功能;

运维管理:详尽的参数化设置,实现对业务系统的运维控制管理。

 

方案优势

 

系统设计先进

小核心,大外延。整个系统以一个简洁坚实的核心为基础,逐步向外延伸,即后台处理的一致性与前台交易的多样化相结合,以适应各种新业务的开展,同时提高系统稳定性。

支持7×24小时面向客户的交易服务。

是多市场、多币种、多模式合一的交易系统。

强化集中管理,从整体上控制金融风险,提高经营效益。

多元业务模式

系统支持多种TA模式,支持自建TA与中登TA模式

灵活的费率设置

灵活、多样的费率策略方案计划,支持基金公司发起某段时间的费率优惠计划方案,支持按不同的销售渠道设置不同的折扣方案。

多元且立体化的业务参数配置

账户类交易两维参数:管理人、业务模式

基金类交易三维参数:基金品种、销售人、模式

账户状态与交易许可、基金状态与交易许可按需配置。

灵活的账户管理体系

产品设计摈弃了以往客户一个资金账户绑定一个TA的业务限制,系统不但支持多卡,而且支持在一个TA下用多个资金账户进行交易。

实现清算与运营的相互独立

资金清算不再受限于运营跑批,加强客户赎回分红资金的到账速度,且支持不同时间多批次处理客户还款。

 

客户案例

 

天津银行

天津银行于1996年正式成立,是天津市唯一的地方性股份制商业银行。目前注册资本金为15.5亿元人民币。全行现有98家支行和一个营业部,近160个营业网点,员工4000余人。经过几年的发展,天津银行已经初步形成了具有自身特色的管理体制和较为灵活,高效的运行机制,因业务需要委托我司为其建设基金代销系统。

项目于2010年正式启动,最终在8月完成与基金公司、中登的测试,同时协助其整理上报证监会的审报材料。10月材料递交证监会基金监管处,12月证监会基金监管处进行现场检查验收,我司派骨干技术人员现场协助检查,最后顺利通过。于2011年2月拿到资格证书 并于5月正式上线,现运行稳定。

其他案例

兴业银行  浙江省农信社  湖北银行  广东华兴银行  北京农村商业银行  南充银行  晋商银行

 

产权荣誉

 

本产品由金证自主研发,2010年7月完成研发,并于2011年2月取得计算机软件著作权登记证书,登记号2011SR009044。

 

联系方式

 

客服热线:0755-83172999

客服热线:jzservice@szkingdom.com

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