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综合理财平台

方案概要 

伴随着经济全球化的开展,中国已进入全民理财时代,理财业务已经成为金融业公认为具有极大潜力的领域,大力发展理财业务符合当今国际金融业发展的方向。另外,面对互联网金融的冲击,全方位推进理财业务发展也成为银行应对的重要举措。从国外市场上来看,以理财为主的个人金融业务已经成为国外商业银行的主要利润来源。面对理财业务迅猛的发展趋势及其带来的稳定高收益,银行应当积极满足客户专业化、多元化、人性化的金融服务需求,着实打造综合性理财服务平台。
金证扎根银行业多年,始终致力于银行业务信息化进程的有效推动,通过多年的探索及行业实践应用,运用“以客户服务为中心、以用户体验为驱动、以业务发展为线索、以平台建设为方向”的设计理念,打造针对银行的综合理财平台,为银行所有投资理财业务提供全局性的电子化服务支持。

主要应用

金证基于统一基础性平台,完成覆盖完整理财业务功能的综合理财平台,支持行内理财销售、资产管理、基金代销、资管计划代销、银保通、实物贵金属、大额存单、证券交易结算资金第三方存管、大宗商品交易所资金监管等业务,全面满足银行理财业务信息化支撑需要。
平台业务功能有效对接各类前端销售渠道、中台各类数据平台交互及自身后台运营管理于一体,针对不同类型理财业务提供销售、登记、清算、结算一体化快速流程,并能够适应当前市场热点,特别是互联网金融领域,提供快速迭代的创新理财业务产品的电子化服务支持。
提供整合业务平台,将不同系统或多个菜单下的操作整合到一个平台下,实现一站式服务;建立电子化、流程化业务处理平台,实现业务规范性管理。

方案优势 

理财业务覆盖范围广
支持行内理财销售、资产管理、基金代销、资管计划代销、银保通、实物贵金属、大额存单、证券交易结算资金第三方存管、大宗商品交易所资金监管等业务。
全面的客户管理体系
客户可以一次性签约,开通多种理财业务,统计客户360度视图信息,即集中展示客户的基本信息、客户业务信息等。
全生命周期营销体系
从营销机会挖掘,到客户数据信息分析,再通过规则模型将适合的产品推荐给适合的客户,辅助完成客户营销工作。
全流程业务处理体系
覆盖了从发行、销售、登记、清算、结算一体化快速流程。
完善的基础业务功能
包括产品管理、客户管理、运营清算、风险评估、交易管理、报表统计、系统管理等功能。
符合政策监管要求
销售适用性原则贯穿系统业务处理过程中,支持向监管部门电子化备案,自动生成报送监管报表。
极致的用户体验
系统采用流程化设计,系统功能紧贴业务流程,用户操作界面贴近业务流程,较好的人性化设计,做到所见即所得,降低用户操作系统的难度,提高操作效率,如提供拖拽的自定义菜单控制,多窗口操作,可视化清算等。
成熟的产品模型
提供网银方案设计、手机方案设计、后台业务设计等全套解决方案,大大缩短建设周期与风险。
平台化的多层架构体系
数据库层、应用服务器KCBP、通讯中间件KCXP和客户端。通讯层、应用层、数据库层全部支持群集部署,通讯中间件KXCP可以实现多级级联,形成N层结构。
强大的交易通信网关
可以提供良好的外部接口,支持各种外围交易系统接入、银行业务系统接入及其它代理业务系统接入等。
提供个性化服务
可以按照客户的需求设计构建不同的产品,满足个性化的需求。 
 

客户案例

浙江省农村信用社联合社

金证综合理财平台广泛应用于全国性股份制银行、城商行及农信体系,并作为行内核心基础平台进行持续发展。金证于2011年与浙江省农信社建立战略合作,是最早提出并落地农信多法人理财应用模式的厂商,目前,浙江农信社综合理财平台业务范围有效涵盖行内理财销售、基金代销、余额理财、银保通、贵金属及资产管理业务,在多法人应用模式下,浙江农信在业内具有领先性,平台接入行社81家,客户总数553310+,理财产品总数 8000+,产品类型包括开放型,封闭型,业务模式既有省联社发行丰收系列理财产品,地市联社代理,地市联社也发行产品,各地相互代销。

金证在2013年协助浙农信上线基金代销系统并取得牌照,目前浙农信体系内杭州联合农村商业银行股份有限公司、浙江乐清农村合作银行、浙江温州龙湾农村合作银行、浙江绍兴瑞丰农村商业银行、浙江温州鹿城农村合作银行已接嘉实、南方、汇添富、易方达等基金公司的产品,在此基础上,还有几家在用金证的贵金属系统销售黄金。2014年平台又上线贵金属及资产管理子系统。

其他案例

广州农商银行  天津滨海农商银行  乌鲁木齐银行  福建省农村信用社联合社


 产权荣誉

本产品由金证自主研发,2008年10月完成研发,并于2011年2月取得计算机软件著作权登记证书,登记号2011SR009053。

联系方式
客服热线:0755-83172999
客服热线:jzservice@szkingdom.com
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

 

 

  

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